ANTIRICICLAGGIO (agg. 2011)

Decreto legislativo n. 231 del 29 novembre 2007 e successive modifiche e integrazioni al 31 agosto 2011.

Il seminario si prefigge di approfondire i decreti legislativi che regolamentano la materia e capire come la graduazione degli obblighi di adeguata verifica della clientela e l’innovativa disciplina dei titoli al portatore, potranno influire sull’operatività e sulla formazione del personale delle entità finanziarie e professionali (banche, finanziarie, studi professionali ecc.) e sulle società a rischio (case da gioco, recupero crediti, trasporti valori, agenti in attività finanziaria ecc.) chiamati tutti all’adeguamento dei complessi obblighi di legge.

CONTENUTI

  • Normativa internazionale - i principi della terza direttiva
  • Inquadramento generale della normativa antiriciclaggio
  • Il decreto 231/07: principi di sintesi
  • Il reato di riciclaggio
  • Il decreto 231/07 e le autorità di vigilanza
  • Casi studio antiriciclaggio
  • Adempimenti antiriciclaggio
  • Le tre fasi dell’operazione illecita
  • Gli elementi essenziali per la realizzazione di un adeguato controllo
  • Gli obblighi di adeguata verifica
  • Persone politicamente esposte
  • Obblighi semplificati di adeguata verifica clientela
  • L’ambito operativo dell’obbligo di segnalazione
  • Le innovazioni del D.Lgs 151/09
  • Limitazioni all’uso del contante e dei titoli al portatore
  • Il nuovo provvedimento di banca d’Italia sugli indici di anomalia del 24.8.2010
  • Indici operazioni sospette
  • Schemi e modelli di anomalia

DURATA: 2 ore.

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I PROFILI DI PRIVACY

Il corso si propone di illustrare, l’insieme di regole privacy che gli operatori di settore sono tenuti a rispettare , in considerazione anche delle sanzioni previste dal Codice della privacy, perseguendo altresì l’ottica di favorire un processo di trasformazione delle problematicità in opportunità di miglioramento dell’efficienza, dei risultati e del valore dell’impresa. Inoltre vengono esaminati i collegamenti tra la Privacy e le altre discipline di settore nella regolamentazione dei rapporti banca-cliente.

CONTENUTI

  • Le principali novità introdotte dal Codice per la Privacy
  • Il trattamento dei dati personali e classificazione
  • Le figure fondamentali
  • Gli adempimenti nei confronti dell’interessato
  • I diritti del soggetto
  • Gli adempimenti generali e nei confronti del Garante
  • Le misure di sicurezza
  • I rischi del trattamento dei dati
  • Trattamento dei dati per richieste di finanziamento
  • Il Disciplinare tecnico
  • Il Documento programmatico sulla sicurezza
  • I collegamenti con le altre normative: Trasparenza, Mifid, Antiriciclaggio, CAI, D.Lgs 231/ 2001

DURATA: 2 ore

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LE RELAZIONI BANCARIE ALLA LUCE DELLA NUOVA NORMATIVA SULLA TRASPARENZA

Le nuove regole sulla Trasparenza delle operazioni e dei servizi bancari e finanziari è stata pubblicata in G.U. n. 210 del 10/09/2009 e sarà questa nuova normativa è all’insegna della semplificazione e della correttezza delle relazioni tra intermediari e clienti.

Il percorso informativo-formativo è rivolto al personale dell’istituto per approfondire i diritti e i doveri che riguardano tutte le banche ed i loro clienti, come impostare la nuova relazione banca-cliente basata su semplificazione e standardizzazione dei documenti informativi, comparabilità dei costi, condizioni dei servizi tra i diversi intermediari e quali comunicazioni da fare alla clientela.

CONTENUTI

  • Principi generali della normativa sulla Trasparenza
  • La Trasparenza: da norma ad opportunità di business
  • La ratio della disciplina e i suoi obiettivi nel rapporto con la clientela.
  • Come mettere in pratica la trasparenza
  • L’operatività come cambia
  • Prodotti interessati dalla norma
  • Altre normative collegate: Mifid, Privacy, Antiriciclaggio, 231/2001
  • La relazione con la clientela
  • La segmentazione della clientela
  • Il modus operandi nei rapporti con il pubblico
  • Quali opportunità di marketing
  • Condizioni e requisiti informativi per servizi di pagamento (PSD): D.Lgs. n.11 del 27/01/2010
  • Le nuove disposizioni relative al Credito al Consumo:
  • D.Lgs. n. 141 del 13/08/2010

DURATA: 2 ore

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LA DISCIPLINA SULL’USURA

La legge n. 108 del 7 marzo 1996 recante “Disposizioni in materia di usura” ha introdotto nel nostro ordinamento un limite ai tassi di interesse praticabili dalle banche e dagli intermediari finanziari (e da qualunque altro soggetto) sulle operazioni di finanziamento; nel caso di superamento dei limiti si configura il reato di usura.

Successivamente la legge n. 24 del 28 febbraio 2001 ha dato soluzione a rilevanti questioni interpretative poste dalla legge in matetria di usura.

Il corso si propone di esaminare tutta la normativa di riferimento con i richiami e i documenti di Banca d’Italia.

CONTENUTI

  • Profili introduttivi: le definizioni e la legislazione vigente
  • La tutela civile e la tutela penale
  • Usura, banche e sistema del credito: i controlli richiami e documenti di Banca d’Italia
  • TAEG e TEG: analogie e differenze
  • Anatocismo e usura
  • Commissione di massimo scoperto ed usura
  • Mutuo bancario e usura
  • La responsabilità amministrativa degli enti e usura
  • I fondi di solidarietà e di prevenzione dell’usura

DURATA: 2 ore

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ISVAP – ACQUISIZIONE 60 ORE

L’obiettivo della seguente proposta è di acquisire le conoscenze teoriche, le capacità tecniche, operative e di comunicazione con la clientela previste dal Regolamento Isvap n. 5 del 16 ottobre 2006.

CONTENUTI

  • Il mondo assicurativo
  • Tipologie delle assicurazioni
  • Ramo danni
  • Assicurazioni sulla vita
  • L’intermediazione assicurativa
  • Trasparenza delle operazioni e protezione dell’assicurato
  • Previdenza complementare
  • Approfondimento vita
DURATA: 60 ore (30 e-learning + 30 autoistruzione)

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ISVAP – MANTENIMENTO 30 ORE

  • Regolamento Isvap n.35/2010 concernente la disciplina degli obblighidi informazione e della pubblicità dei prodotti assicurativi, di cui al Titolo XIII (trasparenza delle operazioni e protezione dell’assicurato) del Decreto Legislativo 7 settembre 2005, N. 209 - Codice delle Assicurazioni Private
  • Gli articoli del Codice delle Assicurazioni Private (CAP)
  • Tutela del soggetto debole
  • Le novità del regolamento
  • Le tre direttrici dell’azione regolatrice
  • La struttura del Regolamento
  • Disposizioni di carattere generale
  • Solvibilità delle assicurazioni
  • Obblighi di informativa relativi ai prodotti assicurativi vita
  • Le polizze rivalutabili
  • Le gestioni separate assicurative
  • Obblighi di informativa relativi ai prodotti assicurativi danni
  • Disposizioni specifiche
  • Altre disposizioni
  • Documento di consultazione n.41/2010
  • RCA: risarcimento diretto
  • Procedura di conciliazione paritetica
  • Prodotto Multirischi CPI
  • Iniziative ISVAP e Antitrust
DURATA: 30 ore (15 e-learning + 15 autoistruzione)

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